强监管延续 金融业罚单频现

作者：易淘网 | 发布于：2024年06月10日 | 浏览：80 次

## 金融业监管持续强化，年内罚单已超677张

自2020年重拳整治以来，金融行业监管态势依然严厉。截至1月26日，银保监系统已开出677张罚单，涉及银行、保险、信托等金融机构。其中，涉房贷款违规依然是银行受罚的重点。

## 年初已出台11张“1号罚单”

2021年伊始，监管部门持续加码。截至1月26日，各地银保监局已发放11张“1号罚单”。违规行为主要集中在未经批准变更注册资本、虚构费用、利用保险代理人套取费用等方面。

## 处罚力度持续加码

今年以来，金融机构被罚金额持续走高，高额罚单频现。1月8日，银保监会一口气开出21张罚单，处罚金额合计1.995亿元。其中，针对国家开发银行为违规政府购买服务提供融资的行为，罚款高达4880万元。

## 信贷业务违规仍是重点

信贷业务违规仍然是银行受罚的“重灾区”。贷款资金违规“输血”房地产等问题成为监管处罚重点。涉房业务违规主要表现为：向房地产开发企业发放流动资金贷款；个人消费贷款流入房地产领域；贷款“三查”不尽职，房地产开发贷款资金回流等。

## 加强合规管控力度

监管部门不断细化金融业务分类监管，加强公司治理、资产负债管理等方面的监管力度。金融机构应将满足监管要求提升到公司战略层面，从上到下加强管理，建立完善的合规管控体系。